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O que é gestão de tesouraria corporativa?

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Gerenciamento de caixa corporativo é o processo que uma grande organização usa para gerenciar o seu fluxo de caixa. Algumas organizações chamam esta gestão de tesouraria de função porque freqüentemente tesoureiro da organização é responsável pelo processo. O processo inclui a política de configuração, gerenciamento de coleções, completando os investimentos a curto prazo e gestão de riscos. Cada organização cria e implementa seu próprio processo de gestão de dinheiro.
A empresa define sua política no que respeita à extensão de crédito, condições de pagamento, processos de cobrança e investimento em dinheiro. Cada uma dessas áreas é um fator no processo de gestão empresarial em dinheiro. A política de extensão de crédito é gerida com base em posição de risco da organização. As condições de pagamento concedidas a um grupo específico de clientes encontra-se a fim de gerenciar a posição de caixa da empresa. Alguns clientes podem receber windows pagamento curto, Considerando que outros clientes podem ter um tempo em que para pagar as facturas.
Uma organização deve determinar como ele irá gerenciar seu risco. Algumas empresas são confortáveis com um maior grau de risco a fim de receber um retorno maior em alguns dos seus investimentos. Estas organizações podem determinar nas suas políticas de gestão de dinheiro corporativo que eles vão estender o crédito a um grupo maior de clientes. Alguns desses clientes não podem fazer seus pagamentos, mas aumentando o número de clientes a quem o crédito é estendido, a empresa é provável ganhar mais negócios do que perde.
Processos de cobrança também variam por empresa e base de clientes. Algumas empresas optar por automatizar todo ou uma parte do processo de lembrete de coleção. Outras empresas podem seguir os padrões de pagamento dos seus clientes para determinar quando um lembrete é necessário. Ainda outras empresas podem usar uma filosofia de pau e da cenoura para melhorar coleções, onde o cliente recebe um desconto se o cliente paga mais cedo, mas está sujeita a uma taxa de juros, se o cliente paga atrasado. Cada programa de gestão de dinheiro corporativo deve ser personalizado para a empresa e seus clientes a fim de aumentar o fluxo de caixa da empresa.
Algumas empresas fazem investimentos a curto prazo, usando o dinheiro em excesso nas contas da empresa em um determinado dia. Os processos utilizados para determinar quanto dinheiro é superior às necessidades diárias da empresa são normalmente incluídos no âmbito do plano de gestão corporativa em dinheiro. O tesoureiro investirá apenas aquele dinheiro que a empresa não será usado em um determinado dia ou período de tempo. Muitas grandes empresas fazem os investimentos de curto prazo em uma base diária, Considerando que as pequenas empresas podem fazer o investimento em uma base semanal ou mensal.
Artigo aportado pela equipe de colaboradores.

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