Definição de branqueamento de capitais

O conceito de lavagem de dinheiro é estreitamente ligada à organizado grupos de criminalização, por exemplo, máfias, cartazes, etc. Como seu nome sugere, a ideia fundamental é a lavagem de dinheiro é transformar os benefícios económicos de uma atividade ilegal, de tal forma que dinheiro "sujo" e ilegal fica limpo, ou seja, branqueamento.

O branqueamento de mecanismos

Lavagem de dinheiro começa com a colocação do dinheiro ilícito (por exemplo, do tráfego de drogas ou redes de prostituição) para o sistema jurídico e financeiro. Então o dinheiro não é suspeito ser dividir quantidades em depósitos de pequeno montante e bancos diferentes. Outra estratégia para esconder o dinheiro ilícito é misturar as quantidades obtidas em contas bancárias e empresas reais, com uma atividade padronizada.
Se o volume de dinheiro que quer branquear é muito alto você escolher a instituição financeira opaca e que é livre de controles bancário convencional. Estas entidades que recebem o dinheiro são conhecidas como paraísos fiscais.
Transporte de dinheiro pode ser realizado através de intermediários especializados ou dinheiro incluindo um carregamento de mercadorias.
Rendimentos de origem ilícita podem alocar produtos financeiros com alta liquidez ou usado para a compra de bens de elevado valor.
Uma das chaves para a lavagem de dinheiro está fora tanto quanto possível a origem do dinheiro de seu destino final, que é invocado para entidades, abrigos financeiros, etc. Essas ações dos objectivos de engenharia financeiras para apagar o rastro do dinheiro e poder continuar com as atividades ilegais que gerá-lo.
Lavado através de complexos sistemas financeiros capital consegue ter uma aparência legal e está à disposição de outras entidades jurídicas, muitos deles criado precisamente com o objectivo de que a lavagem de dinheiro é o mais eficaz.
Legislação que protege o sigilo torna difícil detectar as operações de lavagem de dinheiro.